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在这个世界上,不存在通货紧缩

前几天看铅笔社,某人说了一句:“只有政府垄断控制的领域,才会发生供给不足”。这本是经济学老生常谈,很普通的一句话,灵光一闪,突然领悟到一层新的道理:
在这个世界上,不存在通货紧缩。任何时候,永远,绝对。
一)紧缩的危害
在我们的教科书中,写着“通货紧缩”的危害:
1)在通缩状态下,物价越来越便宜。人们只要简单地持有纸币,就可以变得富有,很不正义。
2)因为通货紧缩,人们不原意消费。从而使生产受到打击。
3)在金本位下,必然会发生通货紧缩。所以央行要发行纸币,并以物价稳定为己任。
首先,我们必须指出,这几个例子都举得不太正确。譬如IT行业,CPU的速度每18个月上升一倍,价格下跌50%。但如此严重的“通货紧缩”,摧毁了半导体行业没有?没有,IT业反而越来越兴旺了。
其次,你走进马路边的任何一家证券公司,巧舌如簧的理财经纪人,都会向你推荐“简单地买入-持有股票,就可以获得每年12%的收益”。如果说1990年我们上大学时,持有纸币而变得富有,教科书批判为大逆不道。今天证券业向我们推介“持有股票坐享升值”,难道这就是劳动,就是正义,就是分配么?
但是,今天我们要想说的,并不是以上二个瑕疵。我们要说的,是更加根本性的东西:“根本就不存在通货紧缩!”
二)优势质疑
学习需要思考,学习也需要质疑。当我们更深入思考“通货紧缩”的定义时,我们总觉得有一点不对劲。直觉上犯疑。
众所周知,经济学是一门“竞争”的科学。各行各业,所有人才,都在进行全方位的竞争。并最终把全社会的回报率,推低到“平均利润率”的水准。在经济学中,无论你卡住哪一条血管,都会有新的竞争者来挑战你,来绕过你,谁也无法长期维持超额利润。
如果,现在你和我说,有一群人有一件事有一个方法,持有某项资产,你完全不需要劳动,财富份额越来越多,社会地位越来越高,你相信不相信 —– 反正我是不信的。
三)通货的定义
现在,我们要来讲一下,“通货”的概念。通货,顾名思义,就是通用货物的意思。
在一个市场中,如果一件商品,可以和其他99%的商品作交换。我们大致就可以称这件商品为“通货”。对一般中国学生的理解而言,通货就是RMB。
如果我们放眼世界历史,你要问美国的货币是什么。许多人回答说是美元USD。这并不完全正确,美国的货币,以1861年美国内战为分界线的话。则前100年,美国的“通货”是烟草。后100年美国的“通货”才是美元。
当时,1783年美国独立了以后,实行的是金本位。美国法律规定,1美元= 1.6038克黄金。而和所有新成立的国家一样,当时的美洲大陆,存量的黄金并不多。
在长达一个世纪的美国史上,美国农民使用的主要交易媒介,是“烟草”。有时候,整整一个村庄,也找不出一枚金币来。
烟草有很多好处。首先,烟草是几乎“所有人”都接受的。烟草几乎是老百姓最喜欢的消遣娱乐之一。其次,烟草可储存,不易腐败。第三,烟草价值较高,易于携带。
而一直到很多年以后,美国的工业化大生产开始,杂货铺退出历史舞台。烟草才慢慢丧失了“通货”地位。
另一个例子,则是1933年的纳粹德国。当时,由于一战赔款的原因,德意志和周边几个贸易国,都严重缺乏“硬通货”。而纳粹德国的经济率先复苏,得益于希特勒财长大规模使用“易货贸易”。
当时的欧洲贸易,最重要是北欧的木材,煤炭,和德国钢铁之间的贸易。德国大量使用“易货贸易”,虽然在促成交易之间,多花了许多力气。却成功地避免了对“硬通货”的依赖(黄金,美金)。
第三个例子,譬如1948年的中国,当时的金圆券严重贬值,已无法使用。那上海商人结算使用的“通货”呢,是棉布。
货币并不天然是“通货”,通货也并不天然是货币。
中国的学生常常以为“通货”就是RMB,其实这仅仅是浮云。
四)通货之于“通货紧缩”
现在我们讲到了关键的一点。当生产力发展,社会上商品极大丰富,GDP增长了9%。那么我们的货币,是否也需要增长9%呢。
如果货币没有同步增长,会否发生“货币不足”呢。会否因而导致“纸币矜贵”物价下跌呢。会否因此产生,简单持有纸币的人,囤积纸币而变得更富有更上流呢。
我以前写过一篇很重要的文章,《关于“人民二币”的畅想》http://www.tianya.cn/publicforum/content/develop/1/316698.shtml
用任何一种语言,形容这篇文章的重要性都不为过。而思想的思索,也早写录在了其中。
引回到《人民二币》那篇文章中的话语,“说通货紧缩,那是错误的。因为他偷换了一个概念,整个国家只能有一种通货!”
我们所有人,所有文章,在写道宏观经济学分析时,都不由自主地,潜意识引用了一个前提:一个国家只有一种货币。
这个前提是彻底,永远,绝对地错误的!
一个国家可以有很多种货币,如果通货的种类不受限制,通货的供给就永远也不会匮乏!
五)通货之畅想
有很多种货物,可以成为“通货”。
最常见的有我们花花绿绿的RMB,但其实这绝对不是“唯一的通货”。第二个广泛接受的货币,就是黄金。白银也勉勉强强算是一件,再下面还有铜钱。
再往外拓,各种购物卡,譬如联华OK卡,斯马特卡,杉德卡,商银通卡,也都是企业发行的。而他们一样可以拿来付员工工资。
如果有人说,这些东西都是RMB计价的。那还有实物卡。譬如说东三省的硬通货,中石油加油卡,每张可以至CNPC兑换100公升汽油或者200公升,不受油价浮动。曾经是东北司机手中,比人民币更好用的硬硬通货。可惜被发改委以“反通涨”为由取消。
在往外说下去,还有腾讯的QQ币。你可以用QQ币买道具,买点卡,买小说,买游戏上网时间,买方便面,买可乐。当某些网吧,开始用QQ币支付网管员工资的时候,你不知道,PBOC有多恐惧,有多紧张,你也不明白这背后意味着什么。
事实上,“通货”是可以大量制造的。一样东西,只要具备以下几种特性,都有机会成为通货。
1)价值稳定,至少是一段时间的稳定。
2)性质均一,譬如黄金可以成为货币,而钻石就不行。
3)有广泛的使用价值。
有人可能会问,那纸币有什么“广泛的使用价值”呢。哦,美利坚合众国的法律明文规定,缴纳给美国政府的所有税收,以美元USD支付。除此之外,如果你在美国生活做生意,倒是完全可以不接触美元的。
对于中国而言,缴纳给中国政府的所有税收,以RMB支付。这也是RMB“最广泛的使用价值”的基础。不过中国另有中国特色,篇后再讲。
就通货的三个要求要言,我们仔细观察一下纸币:
1)价值稳定。这个评分为中,
2)性质均一。这个评分为优,可以说极佳,远远超过所有金属与矿物。
3)使用广泛。这个评分为中。
总体而言,纸币的评分为良。纸币虽然是一种极佳的通货,但远远说不上最佳,更绝不是不可替代的。
如果政策允许的话,中国石化大规模地发行“汽油券”,这就是一种很优良的通货。他兼具“稳定,均一,使用”三大全优。我会毫不犹豫地把我所有的工资,都换成汽油票。
如果国家电网肯发行“电力券”,每张可抵扣100度电,那就是更好的通货。接近完美。
同样道理,金田米业可以发行大米挂钩的“领米券”。多利农庄可以发行“蔬菜券”。伊利蒙牛可以发行“牛奶券”。和路雪可以发行“甜筒券”。
百联商社可以发行“联华OK卡”。其商品标价如果是浮动的,那联华OK卡就是和RMB挂钩的。如果商城标价是永恒不动的,那“联华OK卡”的价格是浮动的。
就连门口的钟点工王阿姨,都可以发行“王阿姨白条:凭此条子可要求王阿姨清洁打扫1小时”。只不过这样的通货,流通性仅限于本居民小区罢了。
这些券证,都可以成为“通货”。每一件都可以成为结算/支付工具。
想象一下,你每月发工资的时候,公司就给你10000度的“电力券”。然后你到菜市场买菜,一条鱼标价35度电费,你给了张50度的。大妈说没有散钱,最近大米和电力是1:3,所以找给你5斤大米票。
听起来是不是很诡异?但你仔细观察这个流程,整个交易中最关键的一点,是他完全不经过RMB的。也就是无论RMB怎样贬值,你也不会受到伤害。
而你有几种“通货”同时竞争。如果你发现电力公司,滥发“电力券”,已经超出了你的使用能力也超出了他的发电能力。你大可停止接受“电力券”,而仅只接受“汽油券”。
六)通货永不匮乏
理论上,全社会有成千上万家公司,可以发行各种“通货”。这个行业,我们不妨称之为“通货发行业”。
政策允许下,电力公司,汽油公司,电信公司,食品公司,贸易商社,腾讯,淘宝,甚至一些有信誉的个人,每个人都可以签发票证,而且都可以形成“汽油券”“电力券”“QQ币”“淘宝银子”等等。而且只要人民习惯了这些东西,每一张卡都可以形成流通。
我们并不苛求“通货们”都完美无瑕。就象这个地球村上,几十个国家,几十种货币一样。各种通货之间,自然会存在流通性和可靠性的不同。
类似于美元(大币种)和洪都拉斯币(小币种),欧元(稳定)和津巴布韦币(迅速贬值)之间的区别。
但不管怎么说,我们竖立起了一种观念,“通货发行业”是一种生意。如果我看到斯玛特SmartPass卡很赚钱,我也可以自己注册一家公司,自己去发行SlowPass卡。至于成功不成功,就看企业管理和个人信誉了。
在这样的产业下,会导致什么情况呢;
那就是:通货永不匮乏,通货紧缩永远不会发生!
七)世上再无通缩
回归到我们对于通货紧缩的原本定义:因为生产力发展了,商业交易增加,我们对于交易的媒介,对“通货”的需求也会增加。所以通货不足的话,就会产生通货紧缩,货币矜贵物价下跌。
这句话偷换了一个概念,“通货”是活的。这个世界不仅一种货币,通货发行业是一门生意,有钱赚就会有人增资开厂。
假设有一个人,如此之富有。全中国所有的现金,都到他口袋中去了,市面上再没有一分钱人民币。
那么这个人,是否可以得意洋洋。“明天你们都得用馒头,来换我的1角钞票”。
结果第二天早上,这人起床的时候,并没有看到预想中的馒头小贩上门。谁也不稀罕他的五角。他大吃一惊,派了个佣人去市场上视察,结果佣人回来说:“老爷,不好了,大伙都开始用贝壳,拿贝壳当交易媒介了”。
该富人吃了顿亏,恶狠狠地说,“用贝壳,等把东海都挖光。经济发展了,看他们贝壳不够用怎么办”。
结果第二天,富人又饿肚子了。还是没有馒头小贩,上门用馒头换他的纸币。他觉得很奇怪,再派佣人去问。
结果佣人回来说,“老爷,不好了。贝壳虽然挖完了,但老百姓开始用南京的雨花石,把石子作交易媒介了”。
富人大为生气,“石头,看他们用石头,把南京雨花台都挖空了,看他们还用什么”。
结果第三天,还是没有馒头小贩,上门来用馒头换富人手中的纸币。富人再派佣人去问,佣人回来说,“老爷,不好了,外面老百姓开始用山西的煤炭作为交易媒介,这玩意可是无穷无尽的啊”。
富人啊的大叫一声,吐血在地。饿死了。
这个故事告诉我们的是,只要允许民间自发创造,通货就永远不会匮乏。老百姓永远能自发地想出新的交易媒介。
“通货发行业”本身是一门生意。只要有回报,就会有人做。这门生意的关键,是信誉要好,信用诚信高于一切。真的技术含量,怎么看也不高的。
再怎么看,“通货发行业”,也不会比钢铁,汽车,造船,电子,生物制药行业更难。
想象一下,假如印钞机是一种合法的机器。每个人都可以扛一台回家,然后印制一批“张三币”“李四币”。剩下的事,就是说服周围的人使用这种“张三币”了。这可是一项艰苦的工作。需要大量的信用和信誉。但再怎么难,也不会比造船业难吧?
如果放开“通货发行业”,我们可以相信,能用于日常交易媒介的“通货”,会以爆发式的速度被发行出来。同时也会彻底横扫改变我们这个世界。我们身边会有“汽油券”“电力券”“QQ券”“淘宝兑换券”,以及各种我们意想不到的券。
如果我囤积了全世界所有现有的黄金,会不会通货紧缩。不会,因为未来的世界,交易根本不用黄金。如果我囤积了全世界所有的纸币,会不会通货紧缩。不会,因为未来的世界,交易根本不用纸币!
八)垄断与通货紧缩
要生产一种能作一般交易媒介的“通货”,在今天的社会,已经不再是很难的事情。这也就意味着,人类的世界,已经彻底告别了通货紧缩时代。人类再也不会面临“通货”不足的现象。更不会因为纸币不足,而被迫用1.1头牛,去换别人1张纸币。
从今以后,宏观经济学,可以把“通货紧缩”字眼删掉了。
话说到我们开头,为什么我在卷首第一行,要写道:“只有政府垄断控制的领域,才会发生供给不足”。
你看回我们的第七节,我讲了一句话:“如果印钞机是合法的。。。。。。。”
那么,现实社会中,印钞机是合法的么?印钞机是非法的。
如果印钞机合法,政府并允许我建立自己的信用;那我们有可能逐渐成长起各种“通货公司”。我们发行的票证,价值稳定,使用方便,易于携带。满足了交易各方促成交易的便利。
而在现实社会中,政府说“No”。《中国人民银行法》第十六条规定,“中华人民共和国的法定货币是人民币”。
各位,中国的法律,是大有深意的。每一句普普通通的话语背后,其实都有无可估量的深邃含义。
政府,以行政的强制命令,规定了人民币是中国唯一法定货币。也是交易和结算的唯一货币。唯一通货。
在政府行政干预的情况下,中石油的加油卡被取消了,腾讯的QQ币闹到了发改委,差一点让腾讯摘牌。你进出罗湖口岸,哪怕去Cafe De Carol吃份牛排,收银台都挂着牌子:“接上级主管单位通知,顾客一律不得支付港币”。
政府说:No。“通货发行业”是政府独家垄断的生意,除了PBOC之外,任何单位不得发钞。不得具备类似于钞票的功能,不得具备广泛使用受人欢迎的便利性。
“只要放开印钞业,这世界就再也不会有通货紧缩”。问题是,印钞业是政府独家垄断经营。
政府自己做得不好,又不允许民营经营,所以才会发生灾难。
九)大灾难的例子
“在政府垄断控制的领域,才会发生供给不足”。我们拿来分析历史上,最著名的二个通货紧缩,大萧条的日子。
首先是1929~1933年的美国大萧条,金融危机。当时由于金融系统吓破了胆,大幅度收回贷款,去杠杆化。整个美国的货币供应量减少了1/3。
社会上通货极度不足。譬如我是一个面包店老板,你是学徒,他是卖面粉的。我想开一家店,雇你做店员,向他买面粉。
可是我们三人谁都没有纸币。我没法付你工资,也没法付他面粉。所以我们三个人都只能失业,三个人一起饿肚子。
解决的方案呢,解决的方案很简单。没有通货就创造通货,找几十家大公司发行纸币,并予以官方承认。只要他们能说服消费者使用他,“IBM币”“GE币”“Ford币”“Chrysler币”。。。。。。。
另一个例子,则是1990~2011年的日本。日本长期陷于通货紧缩之中,换了十几任首相,通货紧缩接近无解,被认为不治顽疾。
解决的方案呢,一样很简单,找几十家公司,给与他们印刷货币的权力。并予以官方承任。只要他们能说服消费者使用他们。“三菱币”“三井币”“丰田币”“瑞穗币”“野村币”。。。。。。。。。
日本政府自己被老年选民裹挟,不肯印YEN纸币。又行政管制,不允许民间自行印钞,日本灾难,遂无穷无尽。
十)民营的风险
最后,我们提到一个问题。许多读者看到“找几十家公司,印刷几十种货币”。肯定吓得腿都软了,觉得天都要踏下来了。
按照中国父权政府的说法,肯定有专家要跳出来了,“这些企业,倒闭了怎么办”。
“携款潜逃了怎么办,肯定要引发金融动荡啊”。
“这么多种货币,如何保持币值稳定”
。。。。。。。
嘿嘿,如果你提出这样的问题,那么看来你铅笔社是白读了。
市场永远比政府有效。货币基础不佳或者货币流动性不佳,都会在汇率上体现出来。汇价体现风险。
如果要我预言,真正第一个倒下来的,被市场摒弃的,恐怕是老牌国企,老大哥:人民币。
十一)旁枝和杂想
另外我们有一些体会和心得,篇幅太大,就不展开了。
1)如果放开印钞业,物价会上涨么。
答:会的。会上涨10倍
2)物价涨10倍,对中国有好处么。
答:对实体经济有好处。
3)那我们以前的积蓄不就是泡汤了么。
答:他们本来就不存在。
4)谁是输家
答:政府是输家。他的铸币税收入将不再存在。
5)谁是赢家
答:企业家是赢家。相当于多开放了一个行业。
6)如何保护自己
答:别留现金。
7)在多货币的系统中,M2如何计算
答:M2=人民币的M2+汽油券的M2+电力券的M2+大米券的M2…………
8)今天M2是否失真的
答:目前中国“非人民币通货”市场份额很小,大约是99%和1%的关系。
但长远看,如果放开印钞,人民币份额会急剧下跌,大约会跌到20%左右。
9)有通胀就有通缩,难道物价只涨不跌了么,一派胡言
答:物价季节性的涨跌会有的。但整体通缩绝无可能。
除非通货发行业发展,比钢铁业更慢。
10)完全读懂了你的文章,是否可以推论,通货膨胀也永远不会存在。
答:Good Question,结论是对的。以后再讲。
11)我仔细阅读了你的文章,发现还是有一个漏洞。在政府管制,只存在一种货币的情况下;如果政府心存善良,长期不印钞票,还是会发生通货紧缩的。
答:根据我对咱们ZF的了解,在排除了所有竞争对手,只剩一家印钞工厂的情况下。他更有可能的是:“利出一孔”。
十)结语
我们很少写十节长的文章,作为数字时代,很少有人有耐心,看完8000字的文章。
如果你实在没看懂,你就记住一句话:“刚刚有人从理论上证明了,通货紧缩永不存在”。
yevon_ou@yahoo.com,2011年7月31日夜)

作者:yevon_ou
原文链接:http://bbs.tianya.cn/m/post-develop-778517-1.shtml?ADUIN=307792400&ADSESSION=1399032609&ADTAG=CLIENT.QQ.5311_.0&ADPUBNO=26327&ADUIN=307792400&ADSESSION=1399032609&ADTAG=CLIENT.QQ.5311_.0&ADPUBNO=26327
评论:草根作品,争议不小,但我似乎有所启发,想明白了比特币产生的原因,和山寨币存在的原因。

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该日志由 bitman 于2014年05月04日发表在 下载 分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。
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