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新骗局又来了! ATM这样转账不能撤销、实时到账

12月1日,央行发布的一大波新规正式实施。这些新规中,有一条对于防范打击电信诈骗、保护小伙伴们的财产安全发挥了重要作用——除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。

也就是说,通过ATM机向其他人转账,24小时内可反悔,能撤回了。就这一条,在实施当日就帮助了不少人挽回损失。

但是,令人大跌眼镜的是,新规才实施没几天,就有人利用大家对新规还不太熟悉的情况,出现了新的诈骗方式!小编为大家整理了几起案例,请大家仔细看看,别上骗子的当。

先把钱转给你,然后再在24小时之内撤销

12月3日,据交通银行浙江省丽水分行报告,16:50分左右,银行营业已结束,款箱已接走,内部员工正在核查当日账务准备下班,营业大厅还有两名客户,突然一名中年男子急冲冲进来凑近这两名客户问:“我今天急需用钱,需要四万元,因我卡的额度已经用了五千,能不能帮帮忙,我马上转给你们两万五,你们取现金给我。”这一幕刚好被正在日终巡查的副主管遇见。副主管近日也收到类似诈骗的风险提示,遂高度警觉,立即告知客户现在ATM机转账非实时到账,24小时内可申请撤销,并上前询问该名中年男子详情,该名男子发现诈骗行为暴露,未作任何回复便迅速离开营业大厅。

银行业人士提示:以往,很多人凭一条发起汇款的短信、转账成功的截图或纸质转账凭证来证明已汇款成功。今后,ATM机转账24小时内可撤回了,收款方必须以资金到账为准行事,谨防诈骗新花招。

骗子将ATM转账改为ATM无卡存现

12月3日,据工商银行山东省临沂蒙阴支行营业部报告,支行营业部堵截一起无卡存款电信诈骗。一客户在诈骗分子电话诱骗下,通过网点自助设备将卡中款项全部取出,并准备进行无卡存款。由于客户使用老式诺基亚手机,话筒声音很大,恰好被旁边的大堂经理听见“千万不要告诉工作人员”这句话。大堂经理高度警觉,怀疑客户被诈骗,立即向客户进行提醒。客户不信并跑出网点,但半小时后客户又悄悄返回网点,准备再次通过自助设备存款。大堂经理认出,再次向客户说明情况,并使用电话录音和免提,用客户身份和诈骗分子通话。最终,诈骗分子放弃,客户才意识到是诈骗,向工作人员表示感谢。

银行业人士提示:无卡存款方式一旦资金存入成功,不能申请撤销!诈骗分子可能会利用银行ATM无卡存现功能,且实时到账,将诈骗方式由ATM转账改为ATM无卡存现。

利用伪基站,谎称银行归并账户升级

2016年12月4日,民生银行发现有客户收到未知号码的短信。内容为:“根据中国央行规定,每个银行只能绑定一个I类户,现在我们已经查实您已经在本行开户两个I类户,我们系统正在归并账户升级,为了保证您的资金安全,请将您正在使用的I类户的银行卡的资金余额通过网银或手机银行转账到XX银行账户名XXX 62xxxxxxxxx,待系统升级完成之后,您的资金将通过原来的渠道返回到您的主卡,请您支持合作。”

银行业人士提示:这属于诈骗分子通过伪基站,伪冒银行短信,让客户向某私人账号汇款。用户收到银行号码发送的短信时,如果其中有链接,不要轻易点开。对于存有疑问的内容,应拨打银行客服电话核实后再决定。

小贴士

骗子花样那么多,真的是防不胜防啊!下面贴心送上三点小建议:

1、学好央行发布的转账新规、支付新规等各种新规,做到心中有数,学霸是不会给骗子可乘之机的!

2、转账汇款前,一定冷静冷静再冷静!如果遇到银行工作人员善意的提醒或是制止,一定再冷静想想!

3、最好还是不要随便给陌生人转账啊汇款啊甚至是现金啊!给认识的人转账,最好也再确认下账户、姓名、金额等,以及询问下是不是真的需要钱!

央行新规要点

央行近日发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》和《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》,出台多项规定,提升支付结算安全性。内容很多,咱只记要点吧:

——12月1日起,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,此前已开立的存量账户不受影响。

——ATM转账24小时后到账只针对个人通过ATM向非本人同行账户转账,本人同行账户之间的转账不受影响,仍可实时到账。

——对个人开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应暂停账户非柜面业务,支付机构暂停账户所有业务。6个月是开户第二日起计算的6个月,不是开户后中间任意时段的6个月,已用过一段时间再出现6个月无交易的情况不受影响。

——任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。

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该日志由 goldcoin 于2016年12月10日发表在 新闻 分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。
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