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站在风口浪尖上的USDT会崩盘吗?

站在风口浪尖上的USDT会崩盘吗?

加密货币市场“寒流”涌动,除了受到全球范围内监管收紧的影响外,针对USDT的质疑声再起也是一个不容忽视的因素。

1月24日,一篇题为“Quantifying the Effect of Tether(对Tether的影响进行量化分析)”的匿名分析文章揭示了USDT的发行和比特币价格波动之间的强关联性,在业内引起轩然大波。文章指出,USDT的发行给市场带来了显著变化,在2017年3月29日至2018年1月4日期间,USDT共发行了91次, 而48.8%的比特币价格上涨就发生在新发行的USDT进入数字货币交易所Bitfinex钱包后的2小时内。此外,每次比特币价格下跌时,Tether又可能发行新一批USDT。

作者还质疑了Bitfinex上充值及提现数据的真实性,并建议Bitfinex和Tether做好审计工作,充分披露信息。文章的结论是,一旦该质疑坐实,比特币价格可能会下滑30%-80%。

据coinmarket的数据,比特币价格已从1月初17,500美元左右的月内高点滑落至目前的6000美元附近,跌幅近65%,某种程度上也印证了这位匿名作者的预测。

也有越来越多人担心,USDT这颗定时炸弹一旦引爆,币市必将血流成河。

什么是USDT?

USDT,又称泰达币,是Tether公司在2015年推出的一种与美元锚定的加密货币,首先在Bitfinex和Poloniex平台上线交易。理论上,1USDT=1美元。换句话说,Tether每发行1枚USDT,其储备账户中就有相对应的1美元做支撑。

与其他加密货币相比,USDT自诩的最大优势就是波动小,稳定。Coinmarketcap的数据显示,目前有逾22亿美元的USDT在市场上流通。

Tether公司在英属维京群岛注册,受该岛法律的管辖。但公司的大本营在香港。据公司官网,Tether的首席执行官Jan Ludovicus van der Velde同时也是Bitfinex的负责人。

USDT就相当于一种中间币,某种程度上在加密货币交易中扮演“法币”的角色。但与法币有国家背书不同,USDT并没有一个可靠的实体为其做担保。这一代币方便投资者在不同交易平台甚至是跨境购买其他加密货币,成本更低,速度更快,且能绕开银行系统。

针对USDT的质疑有哪些?

自USDT诞生的那一刻起,就站上了舆论的风口浪尖,批评诘问声此起彼伏,不管官方如何回应质疑,其在圈内的口碑已跌至谷点。

第一,Tether和Bitfinex之间的关系扑朔迷离,团队受质疑。Bitfinex和Tether共享一个管理团队早已是圈内公开的秘密,虽然两家公司始终坚称两者的运行是分开的。Bitfinex和Tether的首席财务官Giancarlo Devasini在1月中旬接受中国币圈大佬老猫采访时表示,“Bitfinex 目前持有 Tether 不到 10% 的股份,Tether 的股份已经被多个平台购买,所以,Tether 本身不属于任何一家平台,是独立的第三方公司。”

Bitfinex一直来因运营缺乏透明度、结构混乱、常遭黑客攻击等问题颇受诟病。有社区观察者声称,Bitfinex可能用用户购买USDT的美元来赎回在遭受攻击后发行的BFX债务代币,弥补经济受损的用户,而不是把美元放入储备金中。而Tether因与Bitfinex之间的“暧昧”关系也被黑客盯上,在去年年底被盗3000余万美元的USDT.

Bitfinex和Tether在2017年12月6日均收到了美国商品期货交易委员会(CFTC)的传票,原因正是外界对USDT存有疑问。Bitfinex和Tether对此发表声明称:“我们经常接受执法机构和监管人员的调查。对此我们不发表任何评论。”

第二,新发行的USDT被用于操纵比特币价格。据纽约时报报道,几乎总在其他币下跌的时候,价值数亿美元的新USDT就会被“人为制造”出来,根据对Bitfinex数据的多次分析发现,USDT 被用来大量购买Bitfinex上的币,帮助推高币价。Pantera Capital的首席投资官Joey Krug表示,

“这个问题变得越来越严重,因为每当市场出现下跌时,你都会看到同样的情况发生。这可能意味着12月和1月初出现的暴涨可能是表面现象。”

自收到传票后,Tether不但没有停发USDT,反而加快了发行速度,据悉,在1月的某一周,该公司新发行了4.5亿美元的USDT,而且有超过三分之一的USDT是在Tether收到传票后发行的。

第三,信息不透明,存在超发可能。尽管USDT的市值已经突破20亿美元,但是Tether公司尚没有提供相应的银行账户担保证明和审计报告。虽然Tether曾于去年9月公布了一份名为“资金证明”的文件,显示截至2017年9月15日,公司账户上有4.43亿美元的余额,但未披露合作银行或账户持有人的详细信息。之后,资金证明文件就未有更新。

1月19日,中国币圈大V赵东在微博上“证明”USDT确有足量的美元做支撑。

但没有公司文件的证伪,所有的口头证言都尚难站住脚。此外,此前一直为Tether提供审计服务的美国会计师事务所Friedman LLP在今年1月突然中断了与Tether的合作,这使得Tether的财务状况更迷离扑朔。

第四,Tether霸气的免责条款。多个交易平台推出了USDT交易渠道,投资者可以通过点对点交易的方式用法币购买USDT,然后用USDT在交易所买入其他心仪的代币。但是若想从Tether官网上将USDT赎回法币,往往需要经历漫长的等待,有的投资者等了大半年还没有换回现金。

Tether在其用户条款里免除其在任何条件下帮助用户兑换成法币的责任,若用户在购买、交易或赎回USDT时发生损失,Tether不保证会承担相应义务。

第五,USDT持有者身份不明,存洗钱隐忧。虽然USDT在加密货币交易中可作为“美元”的替代物,但其本质上依然是去中心化的加密货币,代币持有者的身份并不明了,所以该代币在不同交易所流通,甚至用做跨境交易,会引发洗钱的担忧。

USDT会崩盘吗?

“如果USDT崩盘,它可能会给加密货币市场带来具有灾难性的连锁反应,加密货币价格可能会在不久的将来大幅回落。”数字货币交易所Gatecoin亚太区业务负责人Thomas Glucksmann说。

若Tether存在违规行为,就不排除被监管机构取缔的可能,届时USDT恐将一文不值,而加密货币市场也将迎来巨震。但也有业内人士指出,USDT崩盘的可能性并不大。

华尔街的比特币唱多派代表人物 Thomas Lee在其Twitter上称,

“USDT会对加密货币市场造成打击的前提是该币没有实物做担保,且是一个彻头彻尾的骗局。但这种情况发生的概率极低。考虑到我是一个逆向投资者,因此我认为Tether的问题不是很大。”

加密货币分析师Chris Burniske认为,USDT市值在22亿美元左右,只占加密货币总市值的约0.4%,相当于比特币市值的1.3%,所以很难相信USDT能凭一己之力就能“左右”整个市场。

1月30日,莱特币创始人李启威(Charlie Lee)也就该热点话题在Twitter上发表了自己的看法,

“1 、就Tether的情况而言,CFTC传票去年12月就发出了,但公司仍然继续发行USDT,这是个好消息;2、如果事实证明USDT没有美元做支撑,其价格将归零。这与BitConnect 的情况类似。 它不应该影响比特币或其他山寨币;3 、这是一个自我实现的预言。人们担心暴跌,于是抛售手里的币,因而导致了真正的崩盘。在我看来,hodl(坚持长期持有)是最佳选择。低点买入。”

无风不起浪。美国商品期货交易委员会(CFTC)向Tether和Bitfinex发出传票的举动已证明监管者注意到了其中的问题。另一家全球知名的数字货币交易所Bittrex近日也宣布,即将向大部分用户提供美元交易的服务,以取代USDT。

还有一个值得关注的信号是,Tether在其用户条款中明确指出,从2018年1月1日起,USDT将不再发给美国人。

在问题真相水落石出之前,投资者在空仓时应避免长期大量持有USDT,也不要因任何未经证实的消息而大量买入或抛售数字资产,市场巨幅波动期间做个佛系看客就是个不错的选择。(作者:Conniewj )

转自:比特币中文网

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该日志由 bitman 于2018年02月07日发表在 百家 分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。
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