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2019金融圈10大奇葩:存钱送猪肉、传奇大佬自首

  即将过去的2019年,金融圈并不平静,很多让人瞠目结舌的事件引人关注,有些发生在今年,有些则是在今年曝光,涉及券商、银行、基金公司、互联网金融等多类金融机构。

  基金君从中梳理了最奇葩的10大事件,下面一起来看一看。

  01

  存1万送1斤猪肉

  据齐鲁晚报报道,12月16日,浙江省台州临海一家银行就搞了这样一场“存款送猪肉”的活动,存款一万至少送一斤猪肉,还有抽奖活动。此消息一出,吸引了众多市民关注,有人拍下了活动的场面上传到网络上。

  照片显示,银行营业厅门口,摆上了数十张办公桌拼起来的“猪肉摊”,桌子上摆放着一块块的猪肉,每块肉上还贴着红色的纸质数字标签,如188、199、999等,现场很多中老年人排队存款领猪肉。

  银行人员介绍,银行每年都会办一些存款送礼品活动,这家支行事先买了生猪,由屠宰场分割成1000多份,大部分在1斤上下,也有三五斤的。想获得抽签领猪肉机会,要办理1万元以上的定期储蓄,期限最短3个月。办完存款业务,储户会获得一次抽签机会,抽到几号礼品,就领取贴着对应数字标签的猪肉。

  至于为何要特意贴标签,银行工作人员称,因为银行网点去年搞过送烤鸭的活动,但每份烤鸭有些斤两差异,品质也有好差,领取时有个挑选的过程,导致分发效率不高,甚至可能引起纠纷。据统计,12月16日当天共发出1097份猪肉。至于具体吸收了多少存款,工作人员称,尚无统计数据提交到她这里,但她认为这应该是一个比较不错的数据。

  对此,网友称这家银行为“最壕银行”。也有人调侃道,“猪做梦也没有想到,有一天自己会迈入奢侈品行列”、“高息揽储,变成了猪肉揽储”、“二师兄又火了”……

  02

  上海滩传奇金融大佬投案自首

  9月1日,上海滩金融+地产的大佬,证大集团董事长戴志康,因涉嫌非法吸收公众存款,去跟警方自首,被上海警方采取刑事强制措施。

  

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  经查,“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台。“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款,案件现在进一步侦查中。

  此前不久8月26日,捞财宝官网发布戴志康致捞财宝用户的第二封信,明确表示不甩锅、不跑路、不失联,接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

  戴志康这个人,身上的标签极其多。不仅是地产大亨,还是资本大佬,也是艺术大佬,被称为,脚踩着地产,惦记着金融,把玩着艺术。

  证大集团投资范围较广,在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等;金融领域主要有证大金服、西部信托等;文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台;另外在互联网领域比较知名的投资有喜马拉雅FM等等。

  2004年,戴志康凭借17亿的身价,在胡润百富榜中排名57,2007年戴志康排在第65位,身家100亿。

  03

  离职了,还被索赔3亿!

  今年11月,一则有关九州证券和员工劳动争议的判决书着实让人惊呆。因为资管产品过度宣传“保本保收益”,九州证券吃下监管部门停业整顿的罚单,清算旧账,这家券商竟然要求员工个人赔偿经济损失高达3个多亿。

  

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  券商资管业务不规范吃罚单并不新鲜,但因为公司被罚而让一线员工自己背下公司所有的经济损失,这样的操作也是很少见到。

  事情要追溯到2017年7月和9月。彼时,九州证券成立了九州瀚海集合资产管理计划和九州瀚海明珠集合资产管理计划,规模分别为1.92亿元和1亿元,存续期均为1年。上述资金投资于集合资金信托计划的优先级份额,信托资金主要用于为金银岛提供融资。

  不过,由于金银岛资金流动性出现问题,企业经营出现兑付危机,资金不能到期兑付造成违约,进而导致上述集合资管计划未能按时清算。2018年11月,青海证监局正式对九州证券资管业务开出了一项大罚单。

  九州证券认为,正是因为王某严重工作失职,导致的公司被监管部门处罚,给公司造成了巨大不良影响、巨额经济损失。因此,九州证券要求员工合计赔偿3.37亿元。当然,王某个人无法承担高达3亿元的赔偿债务,九州证券一怒之下将该名员工告上了法庭。法院驳回九州证券全部诉讼请求,且为终审判决,不得上诉。

  04

  刚说让客户冷静

  700亿巨头老板就被抓了

  杭州拱墅警方通报:4月27日,根据浙江省证监局移送线索及群众报案,杭州公安局拱墅区分局依法立案侦查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案。4月28日,杭州公安局拱墅区分局依法对金诚集团实际控制人韦某(男,38岁)及相关涉案人员采取刑事强制措施。

  

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  官网显示,金诚财富成立于2008年, 是一家集金融产品研发、财富管理、基金销售、高净值客户VIP服务于一体的综合性金融服务机构。通过携手各地政府打造新型城市,发行以城市化发展基金为主的稳健类理财产品,与客户共享全球优质产业资源。截止2018年初,累计管理资产规模超700亿。

  截至现在,金诚集团以特色小镇为核心产品,旗下已囊括金诚新城镇、金诚财富、金诚产业、金诚之星、有象文化、酒店、房地产、金诚金融、公众公司等9个板块。

  4月23日,金诚集团还在苦苦坚持,在官方微信上发布《声明》称,“我司的战略重组目前已进入关键落实阶段,为避免竞争对手及其他别有用心者通过重组信息牟取不当利益;甚至可能出于某些不可告人的目的破坏重组,从而损害全体投资人的权益,我司暂时不便透露重组具体细节。为维护全体投资人共同利益,我司再次诚恳呼吁广大投资人在这一阶段保持耐心冷静”。

  05

  基民巨亏

  代销银行被判全赔

  今年8月北京高院的一份民事裁判书,让资管圈炸了锅。

  基民王女士,2015年A股最高点的时候,在理财经理的推销下到建行北京恩济支行买了一款股票型基金,结果一下子亏了60%,亏损的金额57万多,王女士于是把建行这家支行告到法庭,请求法院建行恩济支行赔偿亏损576481.95元,另外,所投本金(96.6万元)自购买涉案理财产品之日起至给付之日止的同期银行存款利率。

  建行当然不肯赔这笔钱。

  当法院最后认定,王女士在评估问卷中明确表明了其投资态度是保守投资,不希望本金损失。根据基金招募说明书显示,建行恩济支行向王翔推介的涉诉基金为股票型基金,属证券投资基金中较高风险、较高收益品种,该基金类型明显与王翔风险评估问卷的回答及评估结果不符。

  建行恩济支行在明知王翔的投资目的、投资态度等风险偏好的情况下,推介其购买不适宜投资的较高风险的股票型基金,存在重大过错。建行恩济支行在向王翔推介涉诉基金的过程中,违反了作为基金代销机构应当承担的适当性义务,。

  最后二审维持原判,也就是赔偿原告王翔损失576481.95元,除此之外,还得赔偿相应利息损失。

  06

  高中学历“金融才女”卷走10亿

  穿着睡衣被押回国内

  11月20上午,杭州拱墅公安分局召开新闻通报会,通报了一起洗钱案的前前后后。

  

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  该案一直颇受关注,不仅因为此案是破获的杭州市首例非法集资洗钱案,更是因为涉案公司的美女总裁故事。据悉,腾信堂总裁朱丽丽,头顶“金融才女”光环,却卷款10亿跑路,名下23套房产,扣押涉案资金还有2900多万元。

  

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  而为了找到她的下落,官方悬赏10万,最后终于将穿着睡衣的她押解回国。随后人们才发现,这位“金融才女”,实际上只有高中学历。

  凭着良好的相貌,能说会道,朱丽丽混得风生水起。为了进一步深入学习金融,2000年,在股市混迹多年的她,开始接触期货产品。2005年,又接触黄金,并随朋友到了香港。2006年,她进入金融公司,开始做黄金在线买卖……

  朱丽丽每天钻在里面琢磨,一些香港的朋友还传授了很多技巧,使得她在分析和操作的技能技巧方面增长了很多知识。就在这样一个严峻复杂的金融背景下,她操盘的项目资金不仅没亏,反而盈利颇丰。

  此事一时传为行业佳话,可谓一战成名。2010年,她创办了杭州腾信堂投资管理有限公司,以保本付息、炒外汇等形式向群众非法吸收资金。

  2013年11月开始,腾信堂以年化收益率11%-20%为诱饵,采用招揽的业务员“线下”拉客户投资外汇理财的方式向社会不特定对象公开集资,非法集资款总额达14.49亿余元,涉及投资人达1899人。

  07

  42岁币圈大佬自杀

  数字货币市场分析公司比特易创始人惠轶于2019年6月5日逝世,其前比特易合伙人张歆彤在“长江EMABA27官群”发文证实上述信息。

  

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  据微信对话截图来看,惠轶疑似用100倍杠杆做空比特币导致爆仓或巨亏,这一截屏对应做空了1600个比特币,按照5月平均价格测算,对应金额5000万人民币左右。

  惠轶在进入区块链领域之前,是混互联网金融圈的,其第二个创业项目——神仙有财是一家P2P网贷平台。P2P和币圈是近一年公司爆雷最多的两个领域,而惠轶都蹚过,曾5000点A股逃顶,还躲过爆雷P2P。

  在创办神仙有财之前,惠轶就已是互联网金融圈内“名人”。资料显示,在2014年至2015年,惠轶为花果金融联合创始人并出任CEO职位(目前花果金融已爆雷)。

  然而,在国内P2P市场最为火热时,惠轶选择退出花果金融。“市场的繁荣与现实是不匹配的,我猜测今年6、7月份,风险会暴露出来,没想到提前了。”在过去的一年多,他觉得处在这个行业“成功”变得太简单。“2014年真是一段美好的时光,几乎什么都不用做,每月数据200%地增长。”

  沪市4800点时,他把股票全部清仓。至今有一张他与哥们的对话截图为证:“跑得时候叫我一声”“跑了”“不是吧,至少5000点以上再跑”“不赌命”。在事件爆发时,朋友们送了他一个称号“逃顶侠”。

  08

  招行员工和钱端董事长

  因14亿”骗局”一起被抓

  11月下旬,广州天河经侦于联系部分投资人,称钱端案中已有几名涉案人员被拘留逮捕,“其中包括陈强,另外也有招行的人,案件还在梳理中,大约年底前会有通告。”

  钱端的最终实际控制人是网金控股的董事长陈强;网金控股即原广东优迈信息通信股份有限公司,注册资本3300万元,陈强持股80%,曾获投资机构红杉资本、IDG资本的投资,这些皆与招商银行并无直接关系。

  不过,钱端曾被招商银行宣称为旗下理财平台,钱端APP是招行总行在2016年力推“小企业E家投融资平台”项目的一部分,该项目的推广名叫做“员企同心”,分为企业版和个人版。企业版供银行对公业务使用,个人版就是钱端APP。

  6月26日深夜11点,广州警方发布消息:钱端已被立案侦查,随后第二天,招商银行总行相关负责人与钱端事件中的投资人在深圳东海社区街道办进行了第二次会面沟通,招行承认通过公司项目“员企同心”推广过钱端,并表示会对此次事件负责到底,至于最后招行要承担怎样的责任则由法院判决或者政府来决定。

  

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  据新浪,在投资人提供的电话录音中,办案人员称“招行的人也抓了,网金的人也抓了。都已经批准逮捕,上个星期逮捕的。招行抓了这个项目的负责人左创宏。”但该名办案人员同时强调,案件相关人员只是涉嫌犯罪,具体是否犯罪应由法院判决。

  09

  土豪5.5亿买私募无法兑付

  炮轰代销券商

  今年5月,有一个H5链接在金融圈刷了屏。

  有个大户“浙江宁波一名投资者”发了一个媒体邀请函,上面大致的内容是,他在中泰证券买了5.5亿的私募产品,结果成了唯一的持有人,最后还血本无归,要开媒体发布会炮轰中泰。

  

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  他在2015年从中泰证券买了三期冠石系列产品5.5亿元,但后来发生严重流动性风险和兑付危机。他曾想监管层发送举报函,并没有明显进展。更令他气愤的是,他是冠石系列产品的唯一持有人,中泰证券拒绝兑付。

  按照这位投资人的说法,中泰证券曾多次表示,这个私募的管理人很强,买10亿都没问题,资产管理方也出具了保本保息函。

  这个投资者人还贴出了一份承诺函,其中提到深圳冠石资产为管理人予以5.5%的年化收益率保证,如果不足由管理人或者管理人委托的第三方予以差额补足。

  10

  两个老外骗了

  光大证券、招商银行好几十亿

  继2013年光大乌龙指震惊市场之后,2019年因招行的一纸诉讼,再次把光大证券推到风口浪尖,中国两大金融巨头竟然这么怼起来了。

  招行要光大赔钱!赔多少?35亿!要知道,光大证券2018年的净利润才1.03亿元。这背后发生了什么事情?

  

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  源于2016年的一场大冒进,光大跟当时的资本宠儿暴风集团合伙,搞一个海外并购基金,打算买下欧洲一家体育版权公司MPS。

  而这个基金杠杆比较大,其中,优先级投资人的出资金额为32亿元,其中包括招商财富及其关联人共28亿元的出资。而招商财富资产管理有限公司系招商基金全资子公司,此次实际出资人即为招商银行。

  招行、光大、暴风组成的财团,本想风风光光搞一笔大买卖,结果没想到的是,看上去如此优质的标的公司,竟然在被收购后没多久就爆雷。到2018年,MPS已被英国伦敦高等法院裁定破产。光大证券、招商银行、华瑞银行、钜派投资等机构、众多投资者的52亿财富毁灭,最终成就了两个意大利人的暴富梦。

  作为上海浸鑫的有限合伙人,暴风集团在52.03亿元出资额中仅占2亿。按照暴风方面的计算,损失也就2个亿左右,但是,光大证券不干。

  而招行当时敢出28亿这么多钱,是因为光大出了一份差额补足函,以为光大会兜底,没想到,光大竟然不认账了。于是,出资了将近30亿、几乎血本无归的招商将一腔怒火射向了光大,要求其赔偿投资款本息合计35亿元。

转自:倍可亲

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该日志由 bitman 于2019年12月29日发表在 百家 分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。
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